HSBC paga 43.1 mdp a UAEH por daños y perjuicios durante bloqueo de la UIF

PACHUCA, Hgo. (apro).- La Universidad Autónoma del Estado de Hidalgo (UAEH) recibió 43.1 millones de pesos más de Grupo Financiero HSBC por concepto de daños y perjuicios, por intereses y rendimientos financieros que, según el Juicio Oral Mercantil No. 262/2024, no cubrió en su totalidad la institución bancaria tras desbloquear las cuentas de la casa de estudios que habían sudo congeladas por orden de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) en el periodo de Santiago Nieto Castillo; presuntamente, por movimientos inusuales en el extranjero.

Esta transacción compensatoria tiene su origen en una sentencia del Juzgado 8 de lo Civil de Proceso Oral del Tribunal Superior de Justicia de la Ciudad de México, emitida a favor de la UAEH en septiembre de 2025. Esa sentencia condenó a HSBC a cubrir un monto complementario, porque cuando desbloqueó las cuentas lo hizo sin incluir la totalidad de los rendimientos prospectados, según los contratos firmados entre ambas partes.

Previamente, la universidad había demandado al banco por la disminución de intereses en dos cuentas, una de inversión en pesos y otra maestra en dólares, debido a un cambio de tasa que acusó como arbitrario, además de la pérdida cambiaria (de dólares a pesos) durante el periodo en el que las cuentas de la casa de estudios estuvieron congeladas por orden de la UIF.

Tras acceder a la demanda mercantil,Proceso reveló en septiembre de 2024 que la UAEH acusó a HSBC de incumplir un “contrato de depósito bancario de dinero a la vista personas morales, en moneda nacional”, que firmaron en la Sucursal 0082 de Pachuca el 26 de enero de 2011, y del cual pactaron los intereses el 17 de enero de 2019.

La suma exigida correspondía al pago intereses del 5 de enero de 2020 al 17 de mayo de 2022; en el momento en el que la universidad se presentó la demanda, el monto que demandaba ascendía a 255 millones 310 mil 61.44 pesos.

Asimismo, la Autónoma de Hidalgo acusó el incumplimiento de otro contrato de dinero “a la vista en dólares” firmado el 11 de agosto de 2006 en la misma sucursal, así como el “acuerdo de voluntades de 17 de enero de 2019, respecto de la tasa de interés pactada”. El dinero que pedía también corresponde al lapso comprendido del 5 de enero de 2020 al 17 de mayo de 2022, durante el bloque de la UIF. Hasta el momento de la demanda, valuaba el perjuicio por esta otra cuenta en 47 millones 442 mil 899.65 dólares.

No obstante, ambas cantidades se modificaron al alza durante el periodo en el que duró el Juicio Oral Mercantil.

Por ambas cuentas bancarias, la defensa legal de la universidad argumentó que su cliente no fue notificada de “modificación alguna a la tasa de interés pactada en el citado contrato”, el cual, añadió, “no se pueden dejar al arbitrio de uno de los contratantes”; en tanto, HSBC hizo válida una cláusula, la sexta del contrato, en la que "el banco se reserva el derecho de efectuar modificaciones a los términos y condiciones de este instrumento, así como de revisar y ajustar en cualquier tiempo los montos y saldos mínimos de los depósitos, las tasas aplicables, los rangos de los saldos y las comisiones a cargo del cliente, previo aviso (…)”.

Los intereses acordados entre HSBC y la UAEH fueron de 8.55 por ciento anual para la cuenta en moneda nacional y de 2.90 por ciento por la de inversión en dólares americanos.

Por este acuerdo de rendimientos, la universidad transfirió el 17 de enero de 2019 a HSBC los recursos que tenía en el extranjero con el banco Credit Suisse, cuya principal sede se encuentra en Zúrich, Suiza.

El 22 de febrero de aquel año, la UIF ordenó el congelamiento de diversas cuentas bancarias que la Autónoma de Hidalgo tenía abiertas en varias instituciones bancarias, dentro de las cuales se incluyeron seis con HSBC, por presunto lavado de dinero. El bloqueó derivó del acuerdo 33/2019 de la Unidad de Inteligencia Financiera, organismo público que entonces estaba a cargo de Santiago Nieto Castillo. Posteriormente, ese acuerdo fue sustituido por el 71/2020 del 25 de mayo de 2020, el cual incluyó una alerta del Departamento del Tesoro de Estados Unidos por movimientos inusuales en el extranjero por parte de la institución educativa.

Al momento de la inhabilitación, la cuenta en moneda nacional de la UAEH tenía dos mil 271 millones 242 mil 454.63 pesos, mientras que la de moneda extranjera contaba con 33 millones 491 mil 878.40 dólares, según las especificaciones de la demanda.

A partir de la liberación de los recursos, la universidad igualmente pidió el pago de la cantidad que, por concepto de daños y perjuicios, se cuantificara en ejecución de sentencia, por la afectación “directa e inmediata” que, aseveró, le causó el banco, pues además de lo anterior juzgó que hubo una “indebida retención” de la cantidad de 34 millones 534 mil 84.81 dólares, entre el 18 y el 24 de mayo de 2020.

En ese último monto, los 34.5 millones de dólares que no pudieron retirar, se centra el tercer componente de la demanda: “la pérdida cambiaria de dólares a pesos”, que la institución educativa cuantificó en 133 millones 738 mil 303.33 pesos, desde el 18 de mayo de 2020 en el que se congeló, por segunda ocasión, el dinero, hasta la liberación de la cuenta maestra en dólares el 17 de mayo de 2022.

Asimismo, pidió que la parte demandada cubriera el pago de los gastos y costos que se generaran el juicio mercantil hasta su conclusión.

Tras el fallo a su favor, la Universidad Autónoma del Estado de Hidalgo ya había recibido de HSBC 437 millones 738 mil 303.33 pesos a finales de 2025, que correspondían a los intereses reclamados dentro del procedimiento principal. A la par, promovió diversos recursos e incidentes por los posibles daños y perjuicios causados por HSBC México durante la ejecución de la sentencia, por los que obtuvo los 43 millones 100 mil 648.02 pesos anunciados este día.

Por estos últimos recursos promovidos, la autoridad judicial ordenó a HSBC hacer efectivas dos pólizas de fianza. Por lo anterior, entregó dos cheques de caja a favor de la universidad: no, por 24 millones 370 mil 647 pesos, y otro por 18 millones 730 mil un peso, para hacer el total de 43.1 millones por resarcimiento de daños.